The Modern Gold Rush: Your Guide to Investing in Gold ETFs and Tokenized Gold

Gold ist seit Tausenden von Jahren ein Wertaufbewahrungsmittel, aber die Art und Weise, wie wir in Gold investieren, hat sich dramatisch verändert. Nachdem der Goldpreis im Jahr 2025 inmitten politischer Instabilität und verstärkter Käufe durch die Zentralbanken die Marke von 4.000 US-Dollar pro Unze durchbrochen hat, suchen Anleger nach effizienten Möglichkeiten, sich an diesem neutralen Vermögenswert zu beteiligen. Heute gibt es mehr Optionen als je zuvor, von traditionellen Gold-ETFs bis hin zu Blockchain-basiertem tokenisiertem Gold.

Warum Gold? Warum jetzt?

Gold hat sich in Zeiten der Unsicherheit immer gut entwickelt. Angesichts der weltweit zunehmenden politischen Spannungen, der aggressiven Anhäufung von Reserven durch die Zentralbanken und der Volatilität der traditionellen Märkte war die Attraktivität von Gold als neutraler, nicht korrelierter Vermögenswert noch nie so groß wie heute. Der jüngste Anstieg über $ 4.000 pro Unze spiegelt diese wachsende Nachfrage wider.

Der Haken an der Sache ist jedoch, dass die traditionellen Methoden des Goldbesitzes mit erheblichen Nachteilen verbunden sind. Physisches Gold erfordert eine sichere Lagerung, eine Versicherung und oft einen erheblichen Mindestkauf. Goldtermingeschäfte sind komplex und erfordern spezielle Kenntnisse. Hier kommen die modernen Alternativen ins Spiel.

Die zwei Wege: Traditionelle ETFs vs. Tokenized Gold

Traditionelle Gold-ETFs: Der vertraute Weg

Gold-ETFs wie GLD, IAU und SGOL haben seit ihrer Einführung die Goldanlage demokratisiert. Diese börsengehandelten Fonds sind durch physisches, in Tresoren gelagertes Gold gedeckt, und Sie können Anteile über ein beliebiges Aktienmaklerkonto kaufen.

Die Profis:

• Einfacher Zugang über bestehende Maklerkonten
• Geregelt und etabliert
• Hohe Liquidität während der Marktzeiten
• Keine Notwendigkeit, Kryptowährung zu verstehen

Die Nachteile:

• Jährliche Gebühren in der Regel 0,25-0,40%
• Handel nur während der Marktzeiten
• Die Abrechnung dauert 1-2 Arbeitstage.
• Schwierige Einlösung in physisches Gold (in der Regel hohe Mindestbeträge erforderlich)
• Kontrahentenrisiko durch die Fondsstruktur

Tokenisiertes Gold: Die 24/7 digitale Alternative

Die Kryptowährungsrevolution hat uns tokenisiertes Gold gebracht - digitale Token, die 1:1 durch physisches Gold gesichert sind. Der Markt ist explodiert. Allein auf Ethereum ist tokenisiertes Gold im Wert von rund 2,4 Milliarden US-Dollar zu finden, was einem Anstieg von 100 % seit Jahresbeginn entspricht.

Die wichtigsten Akteure:

PAXG (Pax Gold) und XAUT (Tether Gold) dominieren diesen Bereich. Jeder Token repräsentiert eine Feinunze von der London Bullion Market Association (LBMA) zertifiziertes Gold, das in sicheren Tresoren gelagert wird. Diese können auf großen Kryptowährungsbörsen wie Coinbase, Kraken und Binance oder über dezentrale Börsen erworben werden.

Aufkommende Optionen:

• DGLD: Ein NFT-basierter Gold-Token mit einzigartigen Eigentumsstrukturen
• AMINA Gold Token: Erhältlich über die in der Schweiz zugelassene AMINA Bank
• Bity Gold: Ein Schweizer Krypto-Broker mit wettbewerbsfähigen Preisen

Tokenisiertes Gold im Wert von ~$2,4 Milliarden auf @ethereum.

Das Angebot an tokenisiertem Gold ist seit Jahresbeginn um ~100% gestiegen. pic.twitter.com/rq1ZjNNNdZ

- Token Terminal 📊 (@tokenterminal) 6. September 2025

Die Profis:

• 24/7 Handel - kaufen oder verkaufen Sie Gold um 3 Uhr morgens an einem Sonntag, wenn Sie möchten
• Sofortige Abwicklung - kein Warten auf T+1 oder T+2
• Blockchain-nachweisbares Eigentum - Sie können die Existenz Ihres Goldes beweisen
• Geringere Mindestabnahmemengen (oft schon ab 70 $)
• Häufig niedrigere oder keine Verwahrungsgebühren
• Echte Selbstverwahrungsoption, wenn Sie Ihre eigene Brieftasche verwenden
• Einige Token sind gegen physisches Gold einlösbar

Die Nachteile:

• Erfordert Kenntnisse über Kryptowährungs-Geldbörsen und -Börsen
• Risiko von intelligenten Verträgen (obwohl geprüfte Verträge dieses Risiko abschwächen)
• Regelungsunsicherheit in einigen Rechtsordnungen
• Hacking-Risiko der Börse (wird durch die Verwendung von Hardware-Wallets gemildert)
• Weniger Mainstream-Annahme (vorerst)

Vergleichen Sie die Optionen: Was Sie wirklich bezahlen

Lassen Sie uns die tatsächlichen Kosten aufschlüsseln:

Gold ETF (traditioneller Broker)

• Jährliche Verwahrgebühr: ~0,25%
• Kein zugewiesener Goldbesitz
• Mindestabnahme: Unterschiedlich, oft um die 200 Dollar
• Abwicklungszeit: 1-2 Arbeitstage
• Einlösbarkeit in physische Wertpapiere: Für Kleinanleger in der Regel nicht praktikabel

Tokenisiertes Gold (z. B. PAXG, XAUT)

• Jährliche Verwahrungsgebühr: Oft null oder minimal
• Zugewiesener Goldbesitz (überprüfbar auf der Blockchain)
• Mindestabnahme: ~$70
• Zeit, sich zu beruhigen: Sofort
• Einlösbar für physische Produkte: Ja (mit einigen Token)

Physisches Gold (traditionelle Lagerung)

• Jährliche Verwahrungsgebühr: mindestens $2.000
• Zugewiesenes Eigentum: Ja
• Mindestabnahme: Variabel
• Abwicklungszeit: 2-4 Arbeitstage
• Bereits physisch (aber illiquide)

Wie man anfängt

Für traditionelle Gold-ETFs:

1. Eröffnen Sie ein Brokerage-Konto oder eine Neobank mit Zugang zu Aktien und ETF (falls Sie noch keines haben)
2. Ihr Konto auffüllen
3. Suchen Sie nach GLD, IAU oder Ihrem bevorzugten Gold-ETF
4. Kaufen Sie Aktien wie jede andere Aktie auch

Für Tokenized Gold:

1. Wählen Sie Ihre Plattform (zentralisierte Börse wie Coinbase oder Kraken für Anfänger)
2. Vollständige KYC-Überprüfung
3. Einzahlung auf Ihr Konto (per Banküberweisung oder Krypto)
4. Kaufen Sie PAXG, XAUT oder ein Token-Gold Ihrer Wahl
5. Erwägen Sie den Wechsel zu einer Hardware-Geldbörse für maximale Sicherheit

Welche sollten Sie wählen?

Wählen Sie traditionelle ETFs, wenn:

• Sie bevorzugen die Arbeit innerhalb vertrauter Brokerage-Plattformen
• Sie fühlen sich mit Kryptowährungen unwohl
• Rechtliche Klarheit ist Ihre oberste Priorität
• Sie investieren bereits in Aktien und Anleihen

Wählen Sie Tokenized Gold, wenn:

• Sie möchten rund um die Uhr flexibel handeln
• Sie legen Wert auf eine sofortige Abwicklung
• Sie schätzen die Transparenz und Überprüfbarkeit der Blockchain
• Sie möchten die Möglichkeit haben, physisches Gold einzulösen
• Sie kennen sich mit der Kryptotechnologie aus (oder sind bereit, sie zu erlernen)

Ziehen Sie beides in Betracht, wenn:

• Sie wollen eine Diversifizierung der Verwahrungsmethoden
• Sie schätzen unterschiedliche Merkmale der einzelnen Ansätze
• Sie bauen eine umfassende Edelmetallstrategie auf

Die Quintessenz

Die Landschaft der Goldanlagen hat sich verändert. Wo unsere Großeltern noch physische Barren und Münzen kaufen oder auf undurchsichtige Lagereinrichtungen vertrauen mussten, haben wir heute transparente, liquide und flexible Optionen. Traditionelle ETFs bieten Vertrautheit und Regulierung, während tokenisiertes Gold Innovation und Flexibilität bietet.

Da der Goldpreis neue Rekorde bricht und die globale Unsicherheit keine Anzeichen für ein Nachlassen zeigt, stellt sich nicht die Frage, ob Gold einen Platz in Ihrem Portfolio verdient, sondern welche moderne Methode am besten zu Ihren Bedürfnissen passt. Egal, ob Sie sich für den traditionellen Weg der ETFs entscheiden oder die 24/7-Welt des tokenisierten Goldes nutzen, Sie beteiligen sich an einer zeitlosen Investition mit ausgesprochen modernen Instrumenten.

Beim Goldrausch des Jahres 2025 geht es nicht darum, Bäche in Kalifornien zu durchwühlen - es geht darum, den richtigen digitalen Zugang zum ältesten Wertaufbewahrungsmittel der Menschheit zu finden.